Несоответствие суммы наличных, которую клиент вносит на счёт, его обычному финансовому профилю может вызвать вопросы у банка и привести к приостановке операции с требованием предоставить документы о происхождении денег.
Как рассказал RT старший преподаватель РТУ МИРЭА Игорь Котилевец, Центробанк выделил три конкретные схемы, которые почти гарантированно привлекут внимание, сообщает наш сайт.
Это внесение от 5 млн рублей наличными за 30 дней (если это более 70% всех поступлений) с последующим переводом за границу свыше 70% этой суммы в течение десяти дней; совершение от 10 операций по внесению наличных на сумму от 100 тысяч рублей в месяц с их быстрым выводом за рубеж; а также переводы юрлицам или ИП без открытия счёта на общую сумму от 5 миллионов рублей.
При этом эксперт предупредил, что поводом для проверки могут стать и более мелкие суммы, если они значительно превышают официальный доход клиента или если наблюдается резкое изменение его привычного финансового поведения. Кроме того, подозрение вызывают нетипичные для профиля клиента действия, например, внесение средств для немедленной покупки слитков золота.