Банк России разъяснил, как будет организована проверка переводов по Системе быстрых платежей на признаки мошенничества.
Уточняется, что новые требования затронут только операции от 200 тысяч рублей и лишь в тех случаях, когда средства направляются незнакомому получателю, с которым у отправителя не было денежных взаимодействий как минимум шесть месяцев.
В ведомстве подчеркнули, что речь не идет о сплошном контроле всех транзакций. Регулятор вводит целевую проверку наиболее типичных для мошенников сценариев. Чаще всего злоумышленники убеждают жертву перевести деньги на собственный счет в другом банке, а затем оперативно отправить крупную сумму на счет третьего лица для «спасения» средств от мнимой угрозы. Поэтому под контроль попадает не внутренний перевод клиенту самому себе, а последующее перечисление в адрес другого физического лица.